以风险为导向,与时俱进,不断提高基金行业反洗钱的?#34892;?#24615;

时间:2019-04-25 10:17:08编辑:神小编

  洗钱是指将犯罪所得及其收益通过各种手段隐瞒或掩饰,并使之在形式上合法化的行为和过程。

洗钱犯罪分子往往通过看似正常的金融交易来掩饰或转移犯罪所得,金融行业承担着社会资金存储、融通和转移职能,面临着被洗钱活动利用的风险。我国基金行业为上亿家庭提供专业理财金融服务,处在反洗钱工作的“第一道防线”。

  自《反洗钱法》颁布以来,基金行业在中国人民银行等监管部门的悉心指导下,践行风险为本的工作方法,加强洗钱风险分析研判,完善洗钱风险管理体?#25285;?#25506;索金融科技在反洗钱工作的运用,?#20013;?#25552;升风险防控措施的?#34892;?#24615;。

  风险为本,加强洗钱风险评估和应对

  洗钱风险评估是反洗钱工作的重要基础,这要求金融机构?#34892;?#35780;估在开展业务和经营管理过程中可能被违法犯罪活动利用而面临的洗钱风险,并运用评估结果,合理配置反洗钱资源,采取有针对性的风险控制措施。近年来,基金行业积极落实风险为本的工作要求,综合考虑内外部环境、客户类型、业务产品运作模式、资金链条?#26041;?#31561;因素,深入挖掘洗钱风险特征,建设完善评估指标,不断提升对基金行业洗钱风险的研究分析水平,努力把握洗钱风险防控工作的重点。基金公司在发展互联网基金销售等普惠金融业务时,将洗钱风险作为业务总体风险的重要方面进行考量,在评估识别风险的基础上采取有力的防控措施,坚持账户?#24471;?#39564;证,坚守客户申购赎回资金同一账户进出的原则,掐断洗钱犯罪分子通过基金交易转移资金的途径,充分保障客户的资金安全和业务的稳健经营。

  保障资源,建设完善洗钱风险管理体系

  基金行业自成立以来,一直高度重视并?#20013;?#23436;善合规风控建设。在洗钱风险管理体系建设方面,基金公司普遍建立了董事会、管理层、反洗钱管理部门以及各职能部门等构成的洗钱风险管理架构,将洗钱风险纳入全面风险管理,根据风险与业务发展情况?#20013;?#23436;善风险管理政策,将洗钱风险管理与反洗钱合规融入公司文化,自主自觉地把洗钱风险管理要求和控制措施嵌入日常经营?#26041;冢?#24182;在制度流程、人员队伍和信息技术支持等方面对反洗钱工作给予充分保障。随着基金行业对面临的洗钱风险与应承担的反洗钱义务的理解日益深刻,洗钱风险管理越来越成为基金公司合规风控的重要内容。

  创新发展,探索金融科技在反洗钱工作的运用

  随着社会经济的快速发展,人民群众理财需求日益旺盛,普惠金融下互联网基金销售蓬勃?#20284;穡?#22522;金行业资产管理规模和客户数量取得了稳步的增长。在给广大客户提供便捷安全的理财服务时,如何严格把控风险成为基金行业面临的课题。基金行业正在创新性地将金融科?#23478;?#20837;到反洗钱工作,利用人工智能和大数据等技术辅助进行风险识别分析和控制。部分技术领先的基金公司已尝试在客户身份识别?#26041;?#37319;用人脸及图像识别技术,在提供便捷服务的同时不断提高客户身份识别的?#34892;?#24615;,更为全面地保障客户的账户安全。同时,基金公司在进行洗钱风险信息收集和分析监测等工作中,积极使用网络爬虫技术监测互联网洗钱风险信息,通过内外部数据结合、海量数据分析、机器学习算法及可视化技术优化风险监控模型,设计客户画像标签体系提升风险分类管理等,聚焦金融科技在反洗钱领域的运用展开一系列探索研究,以风险为本引领洗钱风险分析识别和防控措施的变革创新,推动洗钱风险管理和反洗钱工作转型提质,为基金业务的?#20013;?#20581;康发展保驾护航。

(责任编辑:蔡情)


  ?#26412;?月16日电 (记者 尹力)第九届?#26412;?#22269;?#23454;?#24433;节正在如火如荼地进行?#23567;?6日,数十部台湾电影以Taiwan Cinema为品牌,参加北影节上的?#24179;?#20250;,主推?#29420;洗?#20154;》《寒单》《嗨!神兽》《最是橙黄橘绿时》四部精彩好片,希望能获得大?#28966;?#20247;青睐。

  北影节举办期间,Taiwan Cinema台湾馆今年有30部剧情片、11部纪?#35745;?部经典修复片、21部制作企画片共69部作品,以及33家发行商、9家后期制作公司等共42?#19994;?#24433;业者参展,同时于?#26500;?#20869;播放57部精?#23454;?#24433;片花,向各地区买家与业者?#24179;?#21488;湾电影信息。

4月16日,?#26412;?#30005;影节举办期间,台湾电影?#24179;?#20250;上集中呈现四部精彩好片。图为《嗨!神兽》导演池家庆(右)、演员白润音(左)。(完) 主办方供图 摄

  16日举办的台湾电影?#24179;?#20250;上集中呈现四部精彩好片,包括集结金奖制作阵容揪心催泪的?#29420;洗?#20154;?#32602;?#34920;现台湾文化习俗、兄弟情感的《寒单?#32602;?#21488;湾首部疗愈系真人动画奇幻电影《嗨!神兽?#32602;?#21807;美清新爱情文艺片《最是橙黄橘绿时》。

  据影片?#29420;洗?#20154;》监制唐在扬介绍,本片预计将以《?#32844;?#30340;西装》为名在大陆放?#24120;?#30446;前已经送审通过。该片以?#35789;?#30340;剧情手法带出高龄化的社会,是关于亲情、照护、生?#20048;?#39064;的一场讨论。该剧主要叙述年逾八十的药罐子金茂,独居于平溪,?#20064;?#24050;离世,儿女皆已成家立业。一场突如其来的意外,让金茂辗转住进了儿子益正安排的老人赡养院。即便最疼爱的孙子凯凯捎来结婚喜讯,?#21442;?#27861;消除金茂到赡养院后的低落情绪及想回老?#19994;?#24515;。

  《寒单》导演黄朝亮过去多执导商业片,本次结合地方民俗题?#27169;?#22312;看似热闹的剧情中刻化出人性矛盾、黑暗的一面。黄朝亮表示,身为台东人,他这次将台东特有的元宵文化习俗——炸寒单搬?#27927;?#23631;幕,震撼威力十足。男主角胡宇威摆脱过去偶像男神形象,挑战入行以来最大不同的作品。本片同时也是第九届?#26412;?#22269;?#23454;?#24433;节?#26412;?#23637;映“华片广角”单元?#24179;?#26032;片之一。

4月16日,?#26412;?#30005;影节举办期间,台湾电影?#24179;?#20250;上集中呈现四部精彩好片。图为《最是橙黄橘绿时》剧组演员翁?#26080;?左)、演员李亦捷(中)、导演徐庆珠(右)。(完) 主办方供图 摄

  《嗨!神兽》是台湾首部疗愈系真人动画奇幻电影,导演池家庆将自己经历父亲过世的亲身感受,作为开拍本片的最大启发。他表示,本片筹备时间近三年,电影的动画及特效场景需要很多技术筹备及人力支持。女主角杨采妮看到剧本首稿便答应演出,是自己最感动的?#34385;?#20043;一。该片主要?#24425;?#20102;森林深处住着一只身体长得像猪,鼻子像大象,耳朵像马,脚像犀牛的神兽。?#24247;币估?#20154;?#23884;?#30561;着时,就会?#20302;?#36208;进村子吃掉大?#19994;?#22121;梦。阿吉的父亲?#26377;?#23601;跟他叙述小时候在森林遇到神兽的故事,阿吉对父亲所说的话总是深信不疑。有一天,与阿吉相依为命的父亲因海难身亡,伤心的阿吉鼓起勇气闯入魔幻森林寻找神兽,希望神兽可以带他去找?#32844;幀?/p>

  《最是橙黄橘绿时》描述了在80年代的台湾,两个女孩离家独自面对人生的蜕变时刻。本片编剧徐庆珠同时担纲导演,她表示电影的片名及故事灵感来自宋朝文学大家苏东坡的诗句,由此发展出这两个闺蜜的成长故事。当被问及同样是两位女生的故事,该片与《七月与?#37319;?#26377;何不同时,女主角翁?#26080;北?#31034;,同样是?#24425;?#38394;蜜好友的故事,《最是橙黄橘绿时》特意借着女孩之间的书信倾诉异地成长点滴、两段异国恋情,以此呈现年轻女生在青春期的冲撞以及?#24050;?#33258;?#19994;?#21382;程。(完)

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