庐江惠民村银行贷款“三审”违法三名高级专员被处以罚款

时间:2019-04-24 17:56:46编辑:神小编

  古神树北京4月24日讯 银保监会网站昨日公布的行政处罚信息公开表(巢银保监罚决字〔2019〕1号-6号)显示,庐江惠民村镇银行有限责任公司(简称“庐江惠民村镇银行?#20445;?#23384;在贷款“三查”严重不尽职的违法行为,被巢湖银保监分局罚款25万元人民币。

此外,张扬、夏登武、曹飞、徐群亚、钟键共五名相关责任人被罚。

  经古神树查证,夏登武为庐江惠民村镇银行监事,徐群亚、钟键为庐江惠民村镇银行董事。

  巢银保监罚决字〔2019〕1号显示,庐江惠民村镇银行存在贷款“三查”严重不尽职的违法行为,依据《个人贷款管理暂行办法?#32602;?#38134;监会令2010年第2号)第十三条、第十八条、第三十二条、第三十四条第二款、第三十五条,《中华人民共和国商业银行法》第三十五条第一款,《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十一条、四十六条第五项,被巢湖银保监分局罚款25万元人民币。

  巢银保监罚决字〔2019〕2号显示,张扬存在贷前调查、贷后管理严重不尽职的违法行为,依据《个人贷款管理暂行办法?#32602;?#38134;监会令2010年第2号)第十三条、第十八条、第三十二条、第三十四条第二款、第三十五条,《中华人民共和国商业银行法》第三十五条第一款,《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十一条、四十八条第二项,巢湖银保监分局对其警告并处罚款5万元人民币。

  巢银保监罚决字〔2019〕3号显示,夏登武存在贷前调查、贷后管理严重不尽职的违法行为,依据《个人贷款管理暂行办法?#32602;?#38134;监会令2010年第2号)第十三条、第十八条、第三十二条、第三十四条第二款、第三十五条,《中华人民共和国商业银行法》第三十五条第一款,《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十一条、四十八条第二项,巢湖银保监分局对其警告。

  巢银保监罚决字〔2019〕4号显示,曹飞存在贷前调查、贷后管理严重不尽职的违法行为,依据《个人贷款管理暂行办法?#32602;?#38134;监会令2010年第2号)第十三条、第十八条、第三十二条、第三十四条第二款、第三十五条,《中华人民共和国商业银行法》第三十五条第一款,《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十一条、四十八条第二项,巢湖银保监分局对其警告。

  巢银保监罚决字〔2019〕5号显示,徐群亚贷时审查严重不尽职;对庐江惠民村镇银行贷款“三查”严重不尽职的行为负有管理责任,依据《个人贷款管理暂行办法?#32602;?#38134;监会令2010年第2号)第十三条、第十八条、第三十二条、第三十四条第二款、第三十五条,《中华人民共和国商业银行法》第三十五条第一款,《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十一条、四十八条第二项,巢湖银保监分局对其罚款5万元人民币。

  巢银保监罚决字〔2019〕6号显示,钟键贷时审查严重不尽职;对庐江惠民村镇银行贷款“三查”严重不尽职的行为负有管理责任,依据《个人贷款管理暂行办法?#32602;?#38134;监会令2010年第2号)第十三条、第十八条、第三十二条、第三十四条第二款、第三十五条,《中华人民共和国商业银行法》第三十五条第一款,《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十一条、四十八条第二项,巢湖银保监分局对其罚款5万元人民币。

  《个人贷款管理暂行办法》第十三条规定:贷款人受理借款人贷款申请后,应履行尽职调查职责,对个人贷款申请内容和相关情况的真实性、准确性、完整性进行调查核实,形成调查评价意见。

  《个人贷款管理暂行办法》第十八条规定:贷款审查应对贷款调查内容的合法性、合理性、准确性进行全面审查,重点关注调查人的尽职情况和借款人的偿还能力、诚信状况、担保情况、抵(质)押比率、风险程度等。

  《个人贷款管理暂行办法》第三十二条规定:贷款人受托支付完成后,应详细记录资金流向,归集保存相关?#23616;ぁ?/p>

  《个人贷款管理暂行办法》第三十四条规定:采用借款人自主支付的,贷款人应与借款人在借款合同中事先?#32423;ǎ?#35201;求借款人定期报告或告知贷款人贷款资金支付情况。

  贷款人应当通过账户分析、?#23616;?#26597;验或现场调查?#30830;?#24335;,核查贷款支付是否符?#26174;级?#29992;?#23613;?/p>

  《个人贷款管理暂行办法》第三十五条规定:个人贷款支付后,贷款人应采取?#34892;?#26041;式对贷款资金使用、借款人的信用及担保情况变化等进行跟踪检查和监控分析,确保贷款资产安全。

  《中华人民共和国商业银行法》第三十五条规定:商业银行贷款,应当对借款人的借款用?#23613;?#20607;还能力、还款方式等情况进行严格审查。

  商业银行贷款,应当实行审贷分离、分级审批的制度。

  《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十一条规定:银行业金融机构的审慎经营规则,由法律、行政法规规定,也可以由国务院银行业监督管理机构依照法律、行政法规制定。

  前款规定的审慎经营规则,包括风险管理、内部控制、?#26102;?#20805;足率、资产质量、损失准备金、风险集?#23567;?#20851;联交易、资产流动性等内容。

  银行业金融机构应当严格遵守审慎经营规则。

  《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条规定:银行业金融机构有下列情形之一,由国务院银行业监督管理机构责令改正,并处二十万元以上五十万元以下罚款;情节特别严重或者逾期不改正的,可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证?#36824;?#25104;犯罪的,依法追究刑事责任:

  (一)未经任职资格审查任命董事、高级管理人员的;

  (二)拒绝或者阻碍非现场监管或者现场检查的;

  (三)提供虚假的或者隐瞒重要事实的报表、报告?#20219;?#20214;、资料的;

  (四)未按照规定进行信息披露的;

  (五)严重违反审慎经营规则的;

  (六)拒绝执行本法第三十七条规定的措施的。

  以下为行政处罚原文:

  

  

  

  

  

  

(责任编辑:韩艺嘉)


  北京4月16日电 (记者 尹力)第九届北京国?#23454;?#24433;节正在如火如荼地进行?#23567;?6日,数十部台湾电影以Taiwan Cinema为品牌,参加北影节上的推介会,主推《老大人》《寒单》《嗨!神兽》《最是橙黄橘绿时》四部精彩好片,希望能获得大陆观众青睐。

  北影节举办期间,Taiwan Cinema台湾馆今年有30部剧情片、11部纪录片、7部经典修复片、21部制作企画片共69部作?#32602;?#20197;及33家发行商、9家后期制作公司等共42?#19994;?#24433;业者参展,同时于?#26500;?#20869;播放57部精?#23454;?#24433;片花,向各地区买家与业者推介台湾电影信息。

4月16日,北京电影节举办期间,台湾电影推介会上集中呈现四部精彩好片。图为《嗨!神兽》导演池家庆(右)、演员白润音(左)。(完) 主办方供图 摄

  16日举办的台湾电影推介会上集中呈现四部精彩好片,包括集结金奖制作阵容揪心催泪的《老大人?#32602;?#34920;现台湾文化?#20843;住?#20804;弟情感的《寒单?#32602;?#21488;湾首部疗愈系真人动画奇幻电影《嗨!神兽?#32602;?#21807;美清新爱情文艺片《最是橙黄橘绿时》。

  据影片《老大人》监制唐在扬介绍,本片预计将以《?#32844;?#30340;西装》为名在大陆放映,目前已经送审通过。该片以?#35789;?#30340;剧情手法带出高龄化的社会,是关于亲情、照护、生?#20048;?#39064;的一场讨论。该剧主要叙述年逾八十的药罐子金茂,独居于平溪,老伴已离世,儿女皆已成家立业。一场突如其来的意外,让金茂辗转住进了儿?#21491;?#27491;安排的老人赡养院。即便最疼爱的孙子凯凯捎来结婚喜讯,也无法消除金茂到赡养院后的低落情绪及想回老家的心。

  《寒单》导演黄朝亮过去多执导商业片,本次结合地方民俗题材,在?#27492;?#28909;闹的剧情中刻化出人性矛盾、黑暗的一面。黄朝亮表示,身为台东人,他这次将台东特有的元宵文化?#20843;住?#28856;寒单搬上大屏幕,震撼威力十足。男主角胡宇威摆脱过去偶像男神形象,挑战入行以来最大不同的作品。本片同?#24065;?#26159;第九届北京国?#23454;?#24433;节北京展?#22330;?#21326;片广角”单元推介新片之一。

4月16日,北京电影节举办期间,台湾电影推介会上集中呈现四部精彩好片。图为《最是橙黄橘绿时》剧组演员翁嘉薇(左)、演员李亦捷(中)、导演徐庆珠(右)。(完) 主办方供图 摄

  《嗨!神兽》是台湾首部疗愈系真人动画奇幻电影,导演池家庆将自己经历父亲过世的亲身感受,作为开拍本片的最大启发。他表示,本片筹备时间近三年,电影的动画及特效场景需要很多?#38469;?#31609;备及人力支持。女主角杨采妮看到剧本首稿便答应演出,是自己最感动的事情之一。该片主要?#24425;?#20102;森林深处住着一只身体长得像猪,?#20146;?#20687;大象,耳朵像马,脚像犀牛的神兽。每?#24065;?#37324;人们都睡着?#20445;?#23601;会?#20302;?#36208;进村?#26144;?#25481;大家的噩梦。阿吉的父?#29366;有?#23601;跟他叙述小时候在森?#38047;?#21040;神兽的故事,阿吉对父亲所说的?#30333;?#26159;深信不疑。有一天,与阿吉相依为命的父亲因海难身亡,伤心的阿吉鼓起勇气闯入魔幻森林寻找神兽,希望神兽可以带他去找?#32844;幀?/p>

  《最是橙黄橘绿时》描述了在80年代的台湾,两个女孩离家独自面对人生的蜕变时刻。本片编剧徐庆珠同时担纲导演,她表示电影的片名及故事灵感来自宋朝文学大家苏东坡的诗句,由此发展出这两个闺蜜的成长故事。当被问及同样是两位女生的故事,该片与《七月与?#37319;?#26377;何不同?#20445;?#22899;主角翁嘉?#21271;?#31034;,同样是?#24425;?#38394;蜜好友的故事,《最是橙黄橘绿时》特意借着女孩之间的书信倾诉异地成长点滴、两段异国?#30331;椋?#20197;此呈现年轻女生在青春期的冲撞以及?#24050;?#33258;我的历程。(完)

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